投資信託（オールカントリー）を半年購入した結果

こんにちわー、こんばんわー。

新NISA枠で投資信託の積み立てをしています。その中の一つ「オールカントリー」について現状を確認していきましょう。

手を出した時期

旧NISAが制度として運用されていた２０２３年１２月に購入を開始しています。

	約定日	受渡日	取引	数量	単価［円］	受渡金額 ［円］	個別元本 ［円］	平均取得 価額［円］
	2023/12/12	2023/12/19	買付	1,402 口	10,697.00	1,500	10,676.82	10,676.82
	2023/12/07	2023/12/14	買付	4,693 口	10,655.00	5,000	10,673.50	10,673.50
	2023/12/04	2023/12/11	買付	4,676 口	10,694.00	5,000	10,694.00	10,692.90

旧NISAで購入した後に新NISAでの積み立てが上手くできるのかを確認したくて１２月にスポット購入してます。

結果はご存じの通り「旧NISA口座で保有」となりました。ありゃ～購入単価が安ければ安いほどプラスになるんですけどね～。仕方ありません。

さて、この旧NISA口座分が2024/07/11あたりにどうなってるかというと・・・。

• 保有口数：10711口
• 平均取得額：10676.82円（１万口当たり）
• 取得総額：１１５００円
• 基準価額：１３９４６円（2024/07/10現在）
• 評価損益：３５２１円

決済してませんのであくまでも「含み益」ですが、１２月にいれ７か月ほど寝かした結果が＋35％

え？これほんとに１０００万とか入れてたらかなりお得でしたね。資金力が勝つゲームだと改めて思います。

それでは、新NISAでの積み立て状況を確認しましょう

新NISA枠での状況（2024/02～2024/07）

積み立て手続きを誤ったため2024/02から開始となっています。

	約定日	受渡日	取引	数量	単価［円］	受渡金額 ［円］	個別元本 ［円］	平均取得 価額［円］
	2024/07/02	2024/07/09	買付	10,934 口	13,719.00	15,000	12,550.83	12,550.83
	2024/06/04	2024/06/11	買付	11,531 口	13,008.00	15,000	12,289.29	12,289.29
	2024/05/02	2024/05/13	買付	12,109 口	12,388.00	15,000	12,066.93	12,066.93
	2024/04/02	2024/04/09	買付	8,039 口	12,439.00	10,000	11,912.80	11,912.80
	2024/03/04	2024/03/11	買付	8,286 口	12,069.00	10,000	11,665.89	11,665.89
	2024/02/02	2024/02/09	買付	8,858 口	11,289.00	10,000	11,289.00	11,289.23

積み立て当初は毎月１万でしたが基準価額が上がってしまったため途中から1.5万円にしてます。

～2024/07/10現在の状況～

• 保有口数：59757口
• 平均取得額：12550.83円（１万口当たり）
• 取得総額：７４９９９円
• 基準価額：１３９４６円（2024/07/10現在）
• 評価損益：８３３７円

さて、積み立てのほうは、やく7.5万円に対し含み益が8300円ほどということで11％程度あります。これは運用期間が６か月と１か月未満（平均３か月）があるのと積み立て時の価額が上がってることから平均取得額も上がり差額が目減りしているため旧NISAに残ってるもの（含み益３０％）より減っているように感じます。

しかし、計算上の問題なので特別に損しているわけではありません。間違えないようにしましょう。

今後の予定

このままの価額変動が維持されるとするなら年内には１万口1.5万円を突破するでしょう。しかし積立額はこれ以上、上げることはしません。また場合によっては積み立て休止や減額もあると考えます。

ひとまず残り５か月はこのペースで積み立てをし、取得額を１５万まで上げたいと思っています。

目標は取得総額１００万、保有口数は８０万口以上というところでしょうか？

８０万口あれば評価額が２倍になったところで半分の４０万口を売りあとはそのまま塩づけにしてもいいかもしれません。

なんにせよ目標クリアまでは頑張りたいと思います。