こんにちわー、こんばんわー。
2023年１２月に新規発売のあった「SBI日本高配当株式（分配）ファンド年４回型」ですが、今まで一度も新規を初日に買えたことがなかったので、購入してみました。
予算は２万円。実際に購入できたのは2023/12/12に１万口＝9993円で保有２万口あります。
さて、4/10にはじめての分配金がありました。現状がどうなっているのか確認していきましょう。
2024/05/02現在の状況
- 基準価額：１１７８１円（１万口）
- 含み益 ：３５７６円（保有２万口に対して）
- 累計分配金：２２４円（分配１４０×約0.8×２）税控除後
- 分配率 ：1.18％（３か月）
私はSBI証券での持ち分はNISA枠ではない（NISAは楽天証券で使用中）ので、この投資信託も特定口座として運用してます。なので普通分配は税金がかかってきます。
税引き後でも１％近くあるので年間では４％を確保できそうな勢いですね。税引き後で年3.5～4％を複数年維持できるなら、わざわざS&P５００やオールカントリーに入れなくてもいいかもしれません。
次回分配予定が７月なのでもし興味のある方は５月６月の株価が下がった時に購入してもいいのではないのでしょうか？
今後の目標
日本の金利が１％前後で安定し、日経平均が４万を超えを維持できるようなら特に増資はせず見守りたいと思います。日経平均が３万円ぐらいでとどまるなら買いだと思っています。ただ、今の私には追加購入できる資金はないので、少しでも貯金してその時が来たら購入しようかな？とは思っています。
2024/07/26 現在の状況
さて、７月の分配がどうなったのか確認していきます。
- 基準価額：１１，２７６円（１万口）
- 含み益 ：２，５６６円（保有２万口に対して）
- 累計分配金：４４８円 ※（分配１４０×約0.8×２）×２ ※税控除後
- 分配率 ：1.98％（６か月）※税控除後
所有口数は増やしていません。まだ追加で買う時ではないと考えています。
2024年４月、７月と２回分配がありましたがどちらも１４０円ということで安心しています。このままこの分配金を維持してほしいですね。
保有から１年経過した今・・・2025/03/10現在
さてさて、新規登場ですぐさま購入し、結果一度も増資をせず現在に至ります。保有状況はどうなったのでしょうか？確認していきましょう。
※2025/03/10現在
- 基準価額：１１，４９１円（１万口）
- 含み益 ：２，９９６円（保有２万口に対して）
- 累計分配金：８９６円 ※（分配１４０×約0.8×２）×４ ※税控除後
- 分配率 ：3.89％（１年）※税控除後
まず１年たって無分配はありませんでした。よかったです。資本が安定するまで分配出さないことが多いのですが、すぐ出したし継続できてます。
追加購入をしてないため日経平均の動きに惑わされていないので評価益にもなっています。
１万口１万円を下回るようであれば追加購入してもいいかも。
とりあえずこのまま保有していきます。税引き後で3.8％あるなら優秀ですね。
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